以電信網絡詐騙為代表的新型犯罪已成為近年來的主流犯罪類型。為有效防范電信網絡違法犯罪,維護客戶資金安全,浦發銀行北京分行長期部署打擊治理電信詐騙相關工作,對內增強風險防控、流程管理、知識學習等,提升內部反欺詐能力,積極守護居民“錢袋子”。

據悉,浦發銀行北京分行在網點大力落實風險防控,多次成功攔截風險事件,讓網點成為防范電信詐騙的重要“防護堤”。近日,60多歲的袁大媽來到浦發銀行北京某支行,著急提取未到期的定期存款并對外轉賬,柜員詢問其錢款用途,袁大媽表示要匯款給家里人。辦理匯款時,柜員與袁大媽確認收款銀行,袁大媽打電話給了自己的孩子,細心的柜員發現,雙方言談中體現出對匯款賬號似乎不太熟悉,頓時提高了警惕。待袁大媽掛了電話,柜員與主管一同再次詢問收款人的信息和款項用途,袁大媽這才說出,她經營一家小餐廳,這兩天來了一位訂餐客戶預定了一個月的盒飯,同時指定要在某供應商購買一款紅酒,讓餐廳迅速匯款給某供應商,客戶已經給她兒子發來了定金的付款截圖,只是錢還未到賬。通過袁大媽的描述,銀行工作人員認為事情疑點較多,竭力勸說大媽暫時不要轉賬,要確認定金到賬或聯系紅酒供應商核實情況,最終袁大媽將錢存為活期存款后離開。當天下午,袁大媽再次來到支行,感謝工作人員的及時勸阻,在停止轉賬后,訂餐客戶就再也聯系不上了。

在廳堂人員加強審核與風險提示的同時,浦發銀行北京分行還以科技手段積極完善賬戶風險防控,阻斷詐騙資金轉移鏈。運用自主研發的“賬戶監測管理平臺”,對賬戶實施分級分類限額管理,差異化設定非柜面交易額度,為不同風險等級的賬戶提供與其相匹配的非柜面資金轉出限額,通過實時監測與動態調整,有效防范個人賬戶風險。

為增強員工守法合規意識與反欺詐能力,浦發銀行北京分行于2022年制定了“知行合規”系列宣教活動方案,強化防范金融詐騙和合規經營的常態化宣傳教育。全體員工通過線上線下多種渠道,持續學習金融反欺詐的知識與技巧。近期,該行還組織員工參與了由中國銀保監會風險處置局開展的“反欺詐促合規”防范金融詐騙知識答題活動,全行員工通過系統性學習與答題,并結合實際工作案例分析討論,有效提高個人金融反詐能力。

浦發銀行北京安外支行、北沙灘支行、通州支行等在參與答題比賽的同時,還利用線上渠道向客戶進行“金融反欺詐”主題宣傳活動,以教促學,將反欺詐金融知識宣傳由行內延伸至居家客戶,讓客戶足不出戶也能學到電信詐騙的防范技巧。

下一步,浦發銀行北京分行還將進一步履行金融機構社會責任,從源頭上有效防范和打擊電信詐騙,切實保障人民群眾的財產安全,提高客戶滿意度。